Conformité réglementaire pour les établissements financiers agréés
MLRO et responsable de la conformité externalisés, dispositifs LBA et risques, modèles prudentiels, rapports réglementaires, inspections et remédiation — pour les établissements qui détiennent ou demandent un agrément financier.
- Licences
- 20
- Où
- 1 lieu
- Nos honoraires
- à partir de 3 490 €
Ce que nous faisons, et ce qui revient à l'autorité
Un agrément se garde, il ne s'obtient pas seulement : le régulateur attend une fonction conformité, un responsable LBA, une évaluation des risques à jour, des rapports à l'heure et des preuves pour chaque politique. Les manques relevés lors d'une inspection mènent à des plans de remédiation, parfois à des sanctions.
Nous fournissons les personnes et les documents : un MLRO ou un responsable de la conformité externalisé, les dispositifs LBA et de gouvernance, le modèle prudentiel sur trois ans, les rapports récurrents, la préparation des inspections et la remédiation.
Ce qu'il faut savoir avant de commencer
- Un MLRO externalisé rend compte à votre conseil, qui garde la responsabilité.
- Les dispositifs doivent correspondre à l'activité réellement exercée.
- Nous ne remplaçons pas le jugement du régulateur : nous préparons les preuves qu'il demande.
Les licences que nous préparons
Honoraires de préparation et de dépôt, hors TVA. Les redevances de l'autorité et le capital ne sont pas des honoraires.
Dans la juridiction choisie
Comment ça se passe
- Appel de cadrage
Nous vérifions l'activité, le marché et les personnes, et nommons la licence qui convient.
- Devis ferme
Un devis écrit, avec les honoraires et ce qu'ils couvrent, avant toute signature.
- Vérification d'identité
Propriétaires, dirigeants et personnes clés sont vérifiés avant tout travail sur le dossier.
- Dossier de demande
Programme d'activité, plan financier, politiques et gouvernance, écrits avec vous.
- Dépôt et questions
Nous déposons la demande et répondons aux questions de l'autorité, série après série.
- Décision
L'autorité décide. Nous restons sur le dossier jusqu'à la décision et aux premières obligations qui la suivent.
Les pièces que nous vous demanderons
9 pièces sont demandées dans tous les cas, et 5 selon le cas. Les trois premières :
- Licence, documents sociaux et organigramme juridique/opérationnel actuels
- Description des activités, produits, clients, pays, canaux et volumes
- Politiques, procédures et registres existants liés à la mission
Questions
Qui exploite MLRO Desk ?
MLRO Desk est un service de AquaSands Trading AG, société anonyme de droit suisse (Aktiengesellschaft, AG), c/o Kaurum GmbH, Hasenbüelweg 32, 6300 Zoug, Suisse. Commandes, factures et contrats sont conclus avec AquaSands Trading AG.
Garantissez-vous la licence ?
Non. La licence est délivrée par l'autorité après son propre examen. Notre engagement porte sur la qualité du dossier, son dépôt et son suivi jusqu'à la décision.
Comment vos honoraires sont-ils fixés ?
Chaque licence affiche ses honoraires de départ, à partir de 3 490 € sur ce site ; certaines se chiffrent après examen, parce que les redevances de l'autorité dépendent de l'activité. Le devis ferme suit l'appel de cadrage, avant toute signature.
Combien de temps faut-il ?
La préparation et le dépôt prennent 6 à 16 semaines une fois vos pièces reçues. La décision et son délai appartiennent à l'autorité : aucun délai d'obtention n'est annoncé.
Où ces licences s'obtiennent-elles ?
Dans la juridiction choisie.